Ga direct naar inhoud
WWR24_page-banner
Digital transformation

World Wealth Report 2024

Intelligente strategieën om te winnen met de ultra-wealthy: Overbrug de sterke punten van vermogensbeheer en familiekantoren om groei te stimuleren

Het vermogensbeheerlandschap is vandaag de dag uitdagender dan ooit: ook al groeit de welvaart onder vermogende particulieren (HNWI’s), toch zetten geopolitieke onzekerheden, marktvolatiliteit en een omgeving vol felle concurrentie de winsten in de vermogensbeheersector onder druk.

Het World Wealth Report 2024 weerspiegelt de standpunten van 3.119 vermogende personen, waaronder 1.300+ ultra-HNWIs; 75 leidinggevenden van pure wealth management (WM) bedrijven, universele banken, broker/dealers en family offices; en samen met enquête-antwoorden van 750+ relatiemanagers in Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific. Belangrijkste bevindingen zijn:

  • Herstellende markten en een beter vooruitzicht zorgden voor een wereldwijde HNWI-rijkdom van 2023 met 4,7% en het aantal HNWI-populaties steeg met 5,1%. Hoewel er groei werd gezien in alle vermogensklassen, genoot het ultra-HNWI-segment (beleggers met USD 30 miljoen+) van het meest robuuste herstel in dollars.
  • Door gedragsfinanciën te integreren met kunstmatige intelligentie kunnen WM-bedrijven de behoeften van HNWI-cliënten beter herkennen en erop inspelen. Bovendien kan Gen AI bijdragen aan hyperpersonalisatie van de ervaringen en communicatie tussen relatiemanager en klant.
  • Traditionele WM-bedrijven moeten een evenwicht vinden tussen concurrentie en samenwerking met familiekantoren om de betrokkenheid bij ultra-HNWIs te vergroten. Een samenwerkend ecosysteem van partners om een ​​one-stop-shop te creëren, is de sleutel tot succes in dit complexe en lucratieve cliëntensegment.
Download rapport

Hoofdzaken

Hoogtepunt 1

De mondiale HNWI welvaart en bevolking van vermogende particulieren gaan in stijgende lijn

Solide economische veerkracht, afnemende inflatiedruk en herstellende mondiale markten in 2023 zorgden voor groei, aangezien de HNWI welvaart en bevolking van vermogende particulieren de hoogtepunten van 2021 overtroffen in de nasleep van de dalingen in 2022.

HNWI’s zijn voorzichtig optimistisch over groeimogelijkheden in 2024

Nu de kasmiddelen en kasequivalenten zijn genormaliseerd naar 25%, een daling ten opzichte van het hoogtepunt van 34% in 2023, winnen alternatieve beleggingen, onroerend goed en vastrentende waarden terrein in de portefeuilleverdeling van HNWI’s.

Vermogende particulieren zijn gevoelig voor vooroordelen bij beleggingsbeslissingen

Terwijl de standaard economische theorie investeerders rationeel beschouwt, zijn mensen emotioneel en HNWI’s vormen daarop geen uitzondering. Meer dan 65% van de HNWI’s zei dat vooroordelen hun investeringsbeslissingen beïnvloeden, met name tijdens belangrijke levensgebeurtenissen zoals huwelijk, scheiding en pensionering.

Diensten met toegevoegde waarde zijn cruciaal om ultra-HNWIs te winnen

Met hun complexe levensstijl en complexe behoeften geven ultra-HNWIs prioriteit aan diensten met toegevoegde waarde. 78% beschouwt deze als essentieel voor hun relaties met vermogensbeheerders.

Nieuwe vermogensbeheerstrategieën voor vermogende particulieren

Strategische en toekomstgerichte vermogensbeheerbedrijven moeten zich richten op het behouden en winnen van de mind share van ultra-high-net worth individual cliënten om hun wallet share te vergroten. Maar waar moeten ze beginnen?

  • Zorg voor meer betrokkenheid bij vermogende particulieren naarmate markttrends veranderen tijdens een periode van grote instabiliteit.
  • Geef AI-gestuurde gedragsfinanciën een boost om personalisatie en klantrelaties te verbeteren.
  • Richt u op het zeer geconcentreerde en winstgevende segment van zeer vermogende particulieren en vind de juiste balans tussen concurrentie en samenwerking met family offices.

World Wealth Report 2023
World Wealth Report 2022
World Wealth Report 2021

1 Analyse van het Capgemini Research Institute voor financiële diensten, 2024.
2 Analyse van het Capgemini Research Institute voor financiële diensten, 2024.

De informatie in dit rapport is algemeen en niet bedoeld als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of professioneel advies. Capgemini aanvaardt geen aansprakelijkheid voor fouten of omissies of het gebruik van dit materiaal. Dit rapport is alleen bedoeld ter informatie en is mogelijk niet gericht op uw specifieke behoeften. Capgemini wijst alle verantwoordelijkheid voor vertaalfouten af ​​en verstrekt de informatie ‘zoals deze is’, zonder garanties. Capgemini is niet aansprakelijk voor verliezen die voortvloeien uit het vertrouwen op deze informatie.

Blijf op de hoogte

Schrijf u in om onze financiële diensten World Reports te ontvangen.

Schrijf nu in

Research

Capgemini Research Institute

Sustainability trends 2024

capgemini-research-institute
Report

Vertrouwen in AI vergroten
Podcast episode

THWL 2.0: Conversations with our female role models
Report

SecDevOps-processen implementeren als teams dat niet willen

capgemini
Report

De Toekomst van Digitale Identiteit in Europa

capgemini

Client story

Internationale bankgroep vergroot klantbetrokkenheid met

beleggingsonderzoeksplatformOmzetgroei wordt gestimuleerd door het aantrekken van meer klanten via een klantgericht digitaal onderzoeksplatform.

Lees meer

Blijf op de hoogte

Schrijf u in om onze financiële diensten World Reports te ontvangen.

Schrijf nu in